El sector cooperativo en República Dominicana, con una historia de más de 78 años, es un pilar fundamental que ofrece soluciones socioeconómicas a los sectores más vulnerables. Sin embargo, pese a sus fortalezas, el sector cooperativista dominicano tiene una alta vulnerabilidad al blanqueo de dinero, reconoció Robert Mustafá, abogado especialista en prevención de lavado de activos.
“La vulnerabilidad del sector cooperativista en el país es extremadamente alta, una de las más altas según el mapa de calor que arrojó el Informe Ejecutivo de Evaluación Nacional de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de la República Dominicana (ENR LA/FT)”, expresó Mustafá a elDinero.
Durante el seminario “Cumplimiento Cooperativo 360°: Preparándonos para la Evaluación GAFILAT 2027”, organizado por la Federación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (Fencoop), con apoyo del Idecoop, en Santo Domingo, Mustafá detalló que el sector enfrenta debilidades estructurales en su órgano de supervisión y en la modernización de su marco regulatorio, regido por la Ley 127-64.
“El Idecoop necesita fortalecerse. También el marco regulatorio ha quedado obsoleto, añejo con relación a los años; debe modernizarse. Además, existe una falta de cultura de cumplimiento por parte de muchos miembros del sector cooperativo, de muchas cooperativas que no están haciendo su trabajo como se espera, y eso impacta sistémicamente al sector”, enfatizó el abogado experto en cumplimiento.
Respecto al reciente señalamiento que hizo el Fondo Monetario Internacional (FMI), el cual sugirió al Gobierno dominicano la adopción de una nueva ley de regulación de las cooperativas de ahorro y crédito, con el objetivo de fortalecer la vigilancia contra el lavado de activos y la lucha contra el terrorismo, Mustafá precisó que el propio sector reconoce la urgencia de esta reforma y que ha habido intención, pero que se necesita voluntad política para modernizar la ley debido a intereses de por medio.
“Nosotros mismos lo hemos reconocido ya en la Evaluación Nacional de Riesgos, y creo que el mismo sector cooperativo lo ha estado reconociendo, porque, en lo que vale mi experiencia en estos temas, yo he podido revisar siete proyectos de leyes diferentes para modernizar la ley del Idecoop y ninguno ha pasado del Congreso porque hay muchos intereses de por medio envueltos, lo cual es natural en cualquier sector de la economía”, argumenta el experto.
Agrega que “la cantidad de activos que se están manejando, esos intereses se colocan en una zona aún más roja”. Citó que el informe del ENR LA/FT, elaborado por la Unidad de Análisis Financiero (UAF), arroja que hay pocas estadísticas de sanciones administrativas en materia de LA/FT en la mayoría de los sectores, poniendo énfasis en las cooperativas, agencias de cambio y remesadoras.
