La Reserva Federal (Fed) de Estados Unidos ha abierto un plazo de 60 días para recabar información sobre la propuesta que busca obligar a los emisores de ‘stablecoins’ a establecer programas de identificación de clientes, similares los ya requeridos para bancos y cooperativas de crédito.
De esta manera, los emisores autorizados de estas monedas digitales deberán implementar un programa formal de identificación y verificación de cada persona o entidad que abra una cuenta con ellos, recabando como mínimo nombre, fecha de nacimiento o constitución, domicilio y número de identificación.
La autoridad monetaria ha argumentado que la motivación para la propuesta nace de la existencia de varios casos judiciales recientes en los que ciertos flujos de ‘stablecoins’ fueron vinculados a delitos como blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, evasión de sanciones y fraude.
Igualmente, el reglamento sugerido determina que los emisores mantengan registros de la información de cada cliente durante cinco años tras el cierre de la cuenta, que comprueben si los usuarios figuran en listas de terroristas designadas por el Gobierno de EE.UU., y que establezcan protocolos claros para la actuación en caso de detectar sospechas.
El exvicepresidente del área de surpervisión de la Fed y actual gobernador, Michael Bar, ha mostrado su apoyo a la propuesta, aunque ha indicado que puede no ser suficiente para abordar completamente el problema de la identificación de clientes de ‘stablecoins’.
“Si bien algunos proveedores de servicios de activos digitales están sujetos a requisitos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en su jurisdicción de origen, es demasiado fácil para los delincuentes eludir estas restricciones y operar sin ser detectados al realizar transacciones con activos digitales”, ha indicado el gobernador de la Fed.
