Costos regulatorios derivados de normas y exigencias cada vez más estrictas han impulsado a instituciones bancarias de Estados Unidos a salir de territorios de América Latina. Estas condiciones de mercado han hecho considerar que trasladarse es menos lesivo para sus presupuestos.
Así lo establece un comunicado de la Asociación de Bancos Comerciales de la República Dominicana (ABA), pero aclara que ninguna de sus entidades miembros ha sufrido reducción de líneas de negocios con instituciones bancarias extranjeras.
La ABA señala que República Dominicana fue evaluada recientemente por el Grupo de Acción Financiera (GAFI), obteniendo resultados satisfactorios que no hubiesen sido posibles con entidades financieras en incumplimiento, objetadas internacionalmente o multadas por incumplimiento de normas y procesos.
El gremio, que agrupa a la banca múltiple del país, resta veracidad y lógica al argumento de que las entidades bancarias prefieren pagar multas que invertir en capacitación de su personal en cumplimiento y riesgos informáticos, pues ningún negocio bancario se correrá un riesgo moral de esa naturaleza que afectaría enormemente la reputación, la credibilidad y la confianza.
Argumenta que, en contraposición con informaciones divulgadas localmente, en la última Asamblea Anual de la Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban), celebrada en noviembre de 2018 en Punta Cana, muchos bancos ofrecieron testimonios sobre el incremento de sus líneas de negocios con entidades financieras del exterior.
La ABA desarrolla un programa académico que incluye formación del personal de la banca múltiple y de otros sectores en los temas como antilavado de activos, ciberseguridad y otros tópicos relacionados con el cumplimiento.
