La gerente de Regulación y Políticas Públicas de la Asociación de Bancos Múltiples (ABA), Lidia Ureña, destacó que aún hay mucho trabajo por hacer en materia de prevención de lavado de activos para 2023.
En este sentido, señaló que esa entidad forma parte de la Mesa Nacional de Evaluación de Riesgos, que es un ejercicio que se hace en todo el país con todos los sectores económicos y sujetos obligados.
En estos ejercicios, dice, se identifican todos los riesgos de lavado de activos a nivel nacional. “Esto es lo que crea una estrategia nacional de prevención de lavado”, señaló.
Ureña explicó que también se encuentra en la antesala de una revisión de la evaluación de Gafi, por lo que para 2023 continúan los trabajos intergremiales y en los sectores público y privado de levantamientos de información de cómo puede el país irse preparando mejor para la próxima evaluación.
Para la presidente ejecutiva de la ABA, Rosanna Ruiz, la agenda digital ayudará muchísimo (en este aspecto) porque en la medida en que se pueda masificar el “onboarding digital”, que no es que el proceso digitalización de los procesos habituales de incorporación de clientes de las instituciones financieras para brindar mayor agilidad, efectividad y eficiencia a tareas que, tradicionalmente, requerían mucho tiempo.
Entiende en que en la misma medida en que se fortalezcan los procesos de digitalización también se mitigarán los fraudes.
“En esta visión hay una Comisión Nacional de Riesgo que está evaluando, de cara a las evaluaciones internacionales vamos a tener de Gafilat (Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica), que ha habido avances. Hay grandes oportunidades de mejora y de seguir profundizando el cómo ese engranaje pueda surtir los efectos para lograr mitigación de ese riesgo país”, explicó Ruiz.
Lo explica de esta forma porque es la banca múltiple la que tiene corresponsalía para permitir el comercio internacional, es decir, las exportaciones e importaciones, por lo que es vital que esos riesgos puedan ser mitigados para que no se levanten esas banderas y, de esa forma, tener esos canales abiertos. Sin embargo, considera que en este tema aún hay una gran tarea-país.
