El Club de Gestión de Riesgos de República Dominicana (Cgrrd) celebró su VIII desayuno conferencia titulado: “Gestión de fraudes: Estrategias y perspectivas futuras” reuniendo a destacados profesionales del sector financiero para conversar sobre monitoreo y estrategias futuras de prevención de fraudes.
En el evento, además se abordaron tópicos de vital importancia en la actualidad dominicana e internacional asociado a la prevención de fraudes y la mitigación de riesgos a través de nuevas herramientas que brinda la transformación digital permitiendo la detección proactiva de fraudes y evaluando su impacto en la rentabilidad, para una reducción de pérdidas y menores costos de la gestión de cobranzas.
Asimismo, se conversó de la importancia de velar por una adecuada experiencia del usuario de los servicios financieros, definiendo controles adecuados, el uso de los datos para la identificación oportuna de potenciales riesgos y los factores clave para la prevención de fraudes en los próximos años.
El vicepresidente del consejo de directores del CGRRD, Omar Bairán, expresó que “el evento de hoy ha sido diseñado con el propósito de proporcionar un espacio de discusión sobre una amplia variedad de temas, incluyendo aspectos regulatorios, las tendencias emergentes en fraude financiero, el uso de la inteligencia artificial y las estrategias claves para la mitigación de riesgos de fraude”.
Agregó que, “a lo largo de la jornada, tendremos el privilegio de escuchar a expertos internacionales y locales, quienes compartirán su visión sobre cómo las tecnologías predictivas y la analítica avanzada están revolucionando la prevención del fraude en la industria financiera. Además, exploraremos situaciones prácticas y analizaremos el papel del regulador en la lucha contra estas amenazas”, explicó.
Las ponencias estuvieron a cargo de dos expertos de FICO, Luis Silvestre, Domain Pre Sales Principal Consultant – FICO y Roger González, Pre Sales Principal Consultant – FICO, donde expusieron el panorama actual de la gestión de fraudes en la República Dominicana, la incidencia de la inteligencia artificial y la digitalización como herramientas de apoyo.
Asi mismo, que siervan como propulsores de nuevos riesgos emergentes que incidan en la originación de nuevas tipologías de fraudes, el uso del machine learning como herramienta predictiva para la generación de alertas tempranas y evaluación del comportamiento del cliente y la importancia del fortalecimiento de los controles de acceso y autenticación desarrollados por las entidades velando por una buena experiencia del cliente.
Además, se llevó a cabo un panel de expertos bajo el tema “Monitoreo de clientes y prevención proactiva del fraude”, que trató aspectos estratégicos de la integración del cliente dentro de la estrategia de prevención, los desafíos actuales para el monitoreo de transacciones y comportamientos de clientes con miras a la identificación oportuna de patrones y definición de estrategias de mitigación de riesgos, la incorporación de la analítica avanzada de riesgos para la gestión preventiva, el rol del supervisor y regulador en la prevención de fraudes, así como otros aspectos prácticos y normativos de las tendencias globales a nivel de gestión de este tipo de riesgo en el sistema financiero.
Este panel estuvo compuesto por Roger González y Luis Silvestre de FICO; y Joel Martínez, segundo vicepresidente Prevención de Fraudes – Banco Múltiple Santa Cruz. Moderado por Nelson de los Santos, secretario del consejo de directores del Club de Gestión de Riesgos de República Dominicana (Cgrrd).
El evento celebrado en el Hotel Intercontinental de Santo Domingo proporcionó un espacio de aprendizaje y de socialización al sistema financiero, colaborando a la mejora continua y a brindar estrategias y herramientas conforme las buenas prácticas y a las necesidades del negocio alineadas con el apetito de riesgo de las entidades.
