El especialista en antilavado Roberto Mella Cohn aclaró que son un mecanismo de uso actual las reglamentaciones relativas a las transacciones mayores de 15 mil dólares que serian controladas y remitidas a un comité especial, de acuerdo a la nueva Ley anti lavado que cursa actualmente en el Congreso Nacional.
Mella Cohn hizo el señalamiento al referirse a observaciones hechas por sectores empresariales como parte de las discusiones que tienen lugar en la Comisión Permanente de Defensa del Senado, relativas a las transacciones diarias mayores de US$15 mil dólares,
La Comisión que preside Adriano Sanchez Roa designó una subcomisión para el estudio de 30 propuestas disidentes soBre el Proyecto de Ley de Anti Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, los cuales fueron sometidas por sectores empresariales del país.
Uno de los puntos de mayor fricción, según Sanchez Roa, ha sido el que establece que las transacciones de más de 15 mil dólares al día deberán ir a un Comité de Lavado que realizará una evaluación y estará obligado a fijar un mecanismo de control .
Mella Cohn expresó que el reporte al cual hacen referencia es el llamado Reporte de Transacciones en Efectivo el cual ha sido una obligación desde el año 2002 el enviar a las autoridades cuando los clientes, personas físicas o jurídicas, realizan operaciones en efectivo y sobrepasan dicho umbral en un mismo día en cualquier moneda.
El economista y CPA expresó que de lo que se habla no es de nada nuevo para el sector financiero, bursátil, y cambiario y de remesas (formal), puesto que ese reporte ha sido de obligatorio cumplimiento en el sector regulado.
En ese sentido expresó que dicho reporte no tiene una función fiscalizadora como muchos clientes piensan y que dicha información debería ser utilizada para hacer funciones de inteligencia financiera y entender quienes manejan grandes cantidades de efectivo en todo el sistema.
Mella, socio director de LN Compliance, expresó: “La ley lo que ha hecho es aumentar el umbral de reporte que tradicionalmente ha sido de US$10 mil dólares acumulables en un día en cualquier moneda; lo que se constituye en algo nuevo es que este tipo de reporte inicie a ser exigible para otros sectores distintos al sector financiero y cambiario”.
“Por la evaluación que vamos a tener del Grupo de Acción Financiero se hace obligatorio demostrar cumplimiento para los demás sectores no financieros a quienes vamos dando atención para desarrollar programas, adquirir sistemas para automatizar procesos y capacitándolos.”
Asímismo mencionó, “ya había comentado en otra entrevista que lo que viene ocurriendo en el mundo con este tema antilavado es lo mas parecido a una revolución comercial puesto que la forma de hacer negocios está cambiando, puesto que venimos conversando de hacer buenos negocios y seguros, pero tambien éticos… ahora tendremos que saber con quién hacemos negocios y reportar o rechazar los negocios que provengan de ilícitos, y eso es un cambio cuántico en la cultura de hacer negocios”.
Por último mencionó que todo lo anterior se ve reflejado en el hecho de que el Ministerio de Hacienda y Superintendencia de Seguros han emitido en los últimos meses sendas normas y notificaciones que exigen ciertos controles parecida a la de los bancos, y entidades cambiarias y de remesas formales a empresas de dichos sectores; “ todo esto no es nuevo, en otros países ya tienen años que lo han implementado.. Y es obligatorio para el cumplimiento de estándares internacionales.”
