Las actividades ilícitas que vulneran los procesos y la seguridad del sistema financiero son una de las problemáticas que más preocupan a la sociedad dominicana, en un contexto en el que las autoridades están llamadas a elevar la transparencia y luchar contra la corrupción institucional.
En ese sentido, ¿cuál es el rol que juega la Superintendencia de Bancos (SB) como entidad reguladora del sistema financiero dominicano para preservar su integridad? El aumento del bienestar y la protección de la integridad de los usuarios y el combate al lavado de activos son los “dos compromisos innegociables” de este órgano regulador, explicó su titular, Alejandro Fernández W.
Durante su intervención este martes en el Primer Foro Económico elDinero 2021, explicó que, dentro del engranaje de prevención de actividades sospechosas y reportes de transacciones de efectivo, la SB sanciona a aquellas entidades de intermediación financiera que no cumplen con los requerimientos informativos que les exige la ley.
Sin embargo, aclaró que, para llegar a este paso, la denuncia debe canalizarse primero a través de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), una dependencia del Ministerio de Hacienda que trabaja en conjunto con la Procuraduría General de la República para establecer los informes de inteligencia y los expedientes sobre los cuales, posteriormente, “se montan muchas de las investigaciones que ustedes han ido viendo ya en la prensa nacional”.
“Si por alguna razón la UAF entiende de que una entidad nuestra no está en cumplimiento con los requerimientos de informaciones que deben hacer (…) nosotros sancionamos. Si luego de evaluar el sistema operativo de prevención dentro de las entidades y entendemos que hay debilidades, también sancionamos”, explicó el funcionario durante el evento organizado por el periódico elDinero en alianza con Mediáticos Consultores, con el fin de analizar la evolución de la economía dominicana tras la pandemia del covid-19 y las perspectivas de recuperación de cara al 2022.
Resaltó que la Superintendencia de Bancos ha trabajado de la mano de la Procuraduría en las investigaciones que se han realizado como una muestra de que el sistema de prevención de lavado de activos está funcionando.
De igual manera, resaltó que el órgano regulador del sistema financiero dominicano ha ejecutado una serie de acciones encaminadas a reforzar la prevención en lavado, como la revisión temática para el manejo de personas políticamente expuestas y otros clientes de alto riesgo, el inicio de procesos sancionadores por incumplimiento de la ley y la asistencia de organismos internacionales como el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, entre otras iniciativas.
