La Superintendencia de Bancos (SB) ha reforzado en los últimos años sus labores de supervisión sobre las entidades de intermediación financiera (EIF), agencias de cambio y otras instituciones que operan dentro del sistema financiero nacional, con el propósito de garantizar el cumplimiento de la Ley Monetaria y Financiera y de las normativas que regulan el sector.
Como parte de estas acciones de vigilancia, el organismo impone sanciones a las entidades que incurren en incumplimientos regulatorios, cobros considerados abusivos o remiten información incorrecta o fuera de los plazos establecidos.
Datos del Departamento de Sanciones de la SB muestran que entre 2021 y junio de 2026 se impusieron 421 sanciones por un monto acumulado de RD$167.6 millones. Durante ese período, las medidas fueron aplicadas a distintos tipos de entidades supervisadas por el organismo regulador.
Solo en los primeros seis meses de 2026, la institución registró 153 infracciones imputadas, inició 36 procedimientos sancionadores e impuso 25 sanciones por un valor total de RD$1.36 millones.
Las estadísticas reflejan que 2025 fue el año con la mayor cantidad de sanciones aplicadas en el período analizado. En ese año se registraron 127 sanciones por un monto de RD$51.9 millones. Le siguieron 2022, con 88 sanciones y RD$36.9 millones; y 2023, con 67 sanciones por RD$41.6 millones.
En 2024 también se contabilizaron 67 sanciones, aunque por un monto menor, equivalente a RD$25.9 millones. En tanto, en 2021 se aplicaron 47 sanciones por RD$10 millones.
De acuerdo con los datos oficiales, el monto acumulado de las sanciones pasó de RD$10 millones en 2021 a RD$167.6 millones al cierre de junio de 2026, lo que evidencia una actividad constante de supervisión y fiscalización por parte de la autoridad reguladora.
Agentes de cambio
Respecto a los procesos sancionadores iniciados, los datos de la entidad reguladora indican que los agentes de cambio concentraron la mayor cantidad durante los últimos años. En 2024 se iniciaron 21 procesos contra este tipo de entidades, cifra que aumentó a 44 en 2025. Entre enero y junio de 2026 se contabilizaron otros 21 procedimientos.
Los bancos múltiples también registraron una participación relevante en estas estadísticas. Durante 2024 acumularon 36 procesos sancionadores iniciados, mientras que en 2025 sumaron 32 y en el primer semestre de 2026 otros seis.
Las asociaciones de ahorros y préstamos registraron 13 procesos en 2024 e igual cantidad en 2025, mientras que los bancos de ahorro y crédito acumularon 15 y 11 procesos, respectivamente, en esos años. En el caso de los agentes de remesas y cambio, los procedimientos iniciados ascendieron a seis en 2024 y a 10 en 2025.
Por otra parte, las estadísticas muestran que las infracciones catalogadas como leves representan la mayor parte de los incumplimientos detectados por la Superintendencia de Bancos.
En 2024 se registraron 595 infracciones, de las cuales el 97.6% correspondió a faltas leves. La tendencia continuó en 2025, cuando se contabilizaron 463 infracciones y el 99.3% también fue clasificado dentro de esta categoría.
Los datos correspondientes al primer semestre de 2026 mantienen un comportamiento similar. De las 153 infracciones imputadas durante ese período, solo una fue considerada grave, mientras que las restantes fueron catalogadas como “leves”.
Esto así, debido a que, desde el 2020 (año de la pandemia), este ente regulador transformó su procedimiento administrativo sancionador.
Transformación
Desde 2020 la Superintendencia de Bancos, afirma, transformó significativamente su procedimiento administrativo sancionador “para garantizar el principio de legalidad y de debido proceso en materia administrativa”.
Actualmente, existen dos tipos principales de infracciones relacionadas con la remisión de información: el retraso en la entrega y la falta total de entrega.
Ahora notifican menos pliegos -el documento formal para su defensa- incrementado el monto recaudado por sanciones, llegando hasta más de RD$50 millones al año.
