La Ley 155-17 regula en República Dominicana las operaciones relacionadas con el lavado de activos y la lucha contra el financiamiento del terrorismo, estableciendo la identificación de los llamados “sujetos obligados”, tanto del sector financiero como no financiero.
Anjhelo Rijo, director ejecutivo de la Fundación para el Estudio del Lavado de Activos y Delitos (Felade), destacó que, aunque “ninguna ley es perfecta”, la normativa dominicana es robusta y cumple con los estándares internacionales. Sin embargo, señaló que el avance constante de las nuevas tecnologías representa uno de los principales desafíos para combatir eficazmente este delito.
“Cada día aparecen nuevas tipologías de lavado de activos, por lo que la capacitación constante es fundamental, ya sea para sujetos obligados o no”, enfatizó Rijo. Además, resaltó que República Dominicana no figura en la ‘lista gris’ del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), gracias a que su legislación está alineada con las 40 recomendaciones emitidas por este organismo.
Rijo reiteró, en entrevista con Jairon Severino, director de elDinero, que “nuestra ley contra el lavado de activos es sólida y está alineada con los estándares internacionales, aunque siempre hay espacio para mejoras”.
Uso de efectivo
Pese a la creciente digitalización de las transacciones, el efectivo sigue siendo un medio común de pago en el país. Rijo explicó que “el efectivo siempre ha existido y seguirá existiendo, pero la regulación limita su uso en ciertos sectores a montos específicos”.
Citó como ejemplo que muchos sectores obligados saben que no pueden aceptar más de RD$500,000 en efectivo y que gracias a buenas prácticas se está cambiando la cultura sobre el manejo de grandes sumas en efectivo.
Al cierre de 2024, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) registró 5,519 sujetos obligados, con un 76.7% perteneciente al sector no financiero y un 23.2% al financiero. En cuanto a las transacciones reportadas, sumaron 797,827; de ellas, el 99.4% (793,507) correspondieron a reportes de transacciones en efectivo (RTE), mientras que sólo un 0.5% (4,320) fueron reportes de operaciones sospechosas (ROS). Los reportes RTE aumentaron un 2.7%, mientras que los ROS disminuyeron un 28.5%.
Por otro lado, los reportes de actividades sospechosas (RAS) ascendieron a 729 casos, lo que representa un incremento del 19.9% respecto al año anterior.
Rijo recordó que los sujetos obligados deben informar a la UAF sobre operaciones sospechosas y registrar todas las transacciones en efectivo superiores a US$15,000 o su equivalente en pesos dominicanos.
En cuanto a la ampliación del alcance normativo, el director ejecutivo de Felade indicó que “aunque la ley establece actualmente los sectores de alto riesgo, estos pueden ampliarse mediante disposiciones emitidas por la UAF”. Esto responde a que cada país tiene diferentes sectores considerados sujetos obligados según sus particularidades económicas y sociales.
Foro sobre prevención
Rijo anunció que con el objetivo de fortalecer la cultura preventiva entre los dominicanos frente a uno de los delitos que más afectan al país, la Unidad de Análisis Financiero (UAF), la Felade y la Universidad para la Paz de las Naciones Unidas (ONU) realizarán este mes el “World Compliance Forum 2025”, un evento que busca educar a los “ciudadanos de a pie” sobre el lavado de activos y delitos conexos en República Dominicana.
El foro se llevará a cabo los días 26 y 27 de junio en el hotel El Embajador, con la participación de la vicepresidenta de la República, Raquel Peña, en el acto de apertura, según adelantó el presidente ejecutivo de Felade en el país.
Rijo destacó que este evento regional ha tenido ediciones en Panamá, Costa Rica, Colombia y Estados Unidos, consolidándose como un referente en materia de cumplimiento y prevención del lavado de capitales.
El programa incluye temas como crimen transnacional, ciberseguridad, soborno, trata de personas y diversas tipologías de lavado y financiamiento del terrorismo. Además, participarán expertos nacionales e internacionales, entre ellos representantes de la Organización de los Estados Americanos (OEA), el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) y la Universidad para la Paz. El ministro de Hacienda estará en la mesa de honor.
Señales de alerta
Algunas señales de alerta y posibles tipologías identificadas en el análisis estadístico de la UAF en 2024 fueron: movilización de altas sumas de dinero en efectivo (76.92%), uso de cuenta personal para fines comercial/posible delito tributario (6.15%), posible uso de empresas fachadas (3.08%), agentes de cambio utilizados para el desarrollo de una actividad de alto riesgo/cambio y venta de divisas informal (3.08%), fraccionamiento de dinero (3.08%) y con un igual peso (1.54%) las técnicas/ señales: fraccionamiento de dinero, transacción fuera del perfil, pitufeo, triangulación de fondos, posible usurpación de identidad y envío de dinero a jurisdicción de alto riesgo.
