La expansión de los servicios financieros digitales está modificando los riesgos que enfrentan las entidades financieras. Para Nicolás Franco, presidente ejecutivo de Latam y España en Socorro Partners, los controles tradicionales ya no son suficientes, pues se requieren más innovación contra riesgos que respondan a amenazas como el fraude digital, la suplantación de identidad y la ciberdelincuencia.
Durante su participación en el XXIX Congreso Internacional de Finanzas y Auditoría (CIFA) y el XXIV Seminario Latinoamericano de Contadores y Auditores (Selatca), celebrado en Boca Chica, afirmó que las organizaciones deben adaptar sus programas de cumplimiento a un entorno cada vez más digital.
“No se puede prevenir lo que no se entiende. Si no entendemos los riesgos, no los vamos a poder prevenir”, expresó.
Entre las amenazas mencionó las denominadas cuentas mula, utilizadas por organizaciones criminales para mover recursos mediante personas que abren cuentas bancarias y luego ceden su control a terceros. También citó el phishing, la suplantación de identidad y el uso de correos electrónicos creados exclusivamente para cometer fraudes.
Franco explicó que herramientas como la biometría, la geolocalización y el análisis de datos fortalecen la prevención, pero advirtió que requieren nuevos mecanismos de monitoreo para identificar comportamientos inusuales.
Agregó que el crecimiento de la digitalización obliga a revisar los programas de cumplimiento y prevención de lavado de activos, ya que muchos fueron diseñados para procesos presenciales y no para operaciones completamente digitales.
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