El cash management supone la gestión óptima de los flujos de caja disponibles para la empresa, es decir, el manejo operativo de las funciones diarias de cobro o pago. Tanto las Pymes como las empresas multinacionales deben tener acceso a una plataforma de cash management. Así podrán controlar todo el flujo de tesorería desde solo punto de acceso.
Una plataforma centralizada de cash management reducirá los costes de personal debido a que todo el proceso operativo es automatizado. Incluso, algunas entidades financieras comercializan plataformas compatibles con los sistemas operativos del cliente. Su empresa podrá realizar transferencias y visualizar los saldos y movimientos a través de una sola pantalla.
Actualmente existen plataformas de cash management que le permiten acceder a sus cuentas en terceros bancos.
Los clientes comerciales podrán realizar transacciones ACH, gestionar los pagos de nómina, manejar los pagos a proveedores y transferir fondos entre cuentas.
Otra funcionalidad interesante es el “Target Balancing”, donde la empresa fija un saldo predeterminado en sus diferentes cuentas fuentes y puede gestionar los excedentes de tesorería de manera que los fondos sean transferidos a una cuenta centralizada (casa matriz).
Posteriormente, los fondos se podrán invertir en otros productos financieros que generen mayor rentabilidad. Es recomendable que se asesore con su gestor de cuenta para comprar el producto que mejor encaje con sus necesidades.
